个人摆账需要哪些条件

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  个人摆账就是资金方以客户的名义,将摆账资金存放到个人银行卡上,显示金额用来证明自己的资金实力。表面上是个人账面上的钱,实际上是由资金方把控,个人无法取出或另作他用。






  摆账又分为实摆和虚摆



  实摆就是短时间内把资金打在个人账户,可以使用账户内金额,但是风险太高,能存放在账户的时间太短。



  虚摆用另一种说法来讲,叫做存单质押,需要个人在我公司指定的机构重新开立账户,由双方约定好的款项额度和时间存进个人账户,再由机构开具定期存款单,同时将存款质押单交给机构方,一直到双方约定的时间到期为止。



  虚摆比实摆的资金存放时间更久一点,虚摆时间可以是3个月、半年、一年不等,只是资金不能移动,风险比实摆的要小。



  办理个人账户需要什么条件



  1.个人摆账的目的是拿到银行的对账单,或着是资金在个人账上可以随时的查询查询,以显示自身资金实力;



  2. 在摆账期内,个人账面上的资金,只供查询之用,不得作其他用途;



  3.个人有支付一定的贴息的能力;



  4.存款银行配合,按银行保证金制度办理资金安全手续,以防止因个人债务,存款被司法机构冻结,保证资金安全。



  个人摆账需要提供哪些资料呢



  您只需要携带好本人身份证件(护照,居住证,驾照等),提供个人征信报告,再去银行新办理个人银行卡及网银U盾,最后由双方约定好的时间和金额存入该账户,直至双方约定的到期时间为止。